Политика по противодействию отмыванию денежных средств
Политика и процедуры IGGM в сфере противодействия отмыванию денег направлены на предотвращение использования финансовых операций для сокрытия незаконного происхождения средств. Компания предпринимает все необходимые меры для недопущения участия в подобных действиях и устанавливает строгие требования ко всем сотрудникам, полностью запрещая любые формы вовлеченности в операции, связанные с отмыванием доходов.
В процессе ведения бизнеса IGGM активно взаимодействует с местными органами финансового регулирования и соблюдает действующие требования AML-законодательства. Это позволяет не только защищать законные интересы компании, но и повышать осведомлённость клиентов о принципах противодействия отмыванию денег, снижая негативное влияние подобных правонарушений на общество и отрасль в целом. Кроме того, IGGM строго придерживается международных нормативных актов, постоянно совершенствует систему внутреннего контроля и повышает уровень внешнего мониторинга для минимизации рисков незаконных операций.
Действующие меры AML
- Формирование цен на игровые услуги осуществляется с учетом особенностей конкретных продуктов и текущей рыночной ситуации.
- Процедуры оформления заказов и правила послепродажного обслуживания приводятся в соответствие с динамикой рынка и фактическими условиями сделок.
- В случаях, когда покупатель размещает значительное количество заказов за короткий период и незамедлительно запрашивает возврат средств, компания проводит оперативную проверку. При отсутствии обратной связи со стороны клиента IGGM оставляет за собой право прекратить сделку и уведомить уполномоченные органы.
- Компания на регулярной основе анализирует историю транзакций и применяет политику нулевой терпимости к любым подозрительным действиям.
- IGGM осуществляет постоянный мониторинг операций, фиксирует потенциально рискованные транзакции и при необходимости передает информацию правоохранительным органам. Компания вправе отказать в проведении операции на любом этапе при наличии обоснованных подозрений в причастности к преступной деятельности.
Примеры возможного отмывания денежных средств
На основании накопленного опыта IGGM к подозрительным действиям могут относиться следующие случаи:
- отказ предоставлять полные персональные и банковские данные;
- оформление крупных заказов с последующим запросом возврата средств на счет третьего лица без объяснения причин;
- использование чужих учетных записей для совершения сделок;
- регистрация нескольких аккаунтов IGGM с целью проведения взаимных операций;
- настойчивые требования оплаты наличными вместо электронных способов;
- подтверждение получения товара до его фактической передачи;
- использование персональных промокодов, принадлежащих другим лицам.
Меры реагирования
При выявлении вышеуказанных признаков bigo.su вправе:
- ограничить либо полностью прекратить торговую активность клиента;
- временно заморозить платежи;
- провести анализ предыдущих заказов и принять обоснованное решение;
- передать информацию в компетентные органы и действовать в соответствии с их указаниями;
- подготовить юридические материалы для возможного разбирательства;
- самостоятельно определять порядок применения вышеуказанных мер.
Bigo.su неизменно соблюдает требования местного законодательства в сфере противодействия отмыванию денег, а также предпринимает все законные действия для предотвращения, выявления и пресечения мошенничества и незаконных финансовых операций, защищая интересы как клиентов, так и компании.
Политика предусматривает привлечение к ответственности любых лиц или организаций, причастных к мошенническим действиям, в максимально допустимых законом пределах. Вся информация о предполагаемых нарушениях передается в профильные AML-органы, при этом компания оказывает полное содействие расследованию. Дополнительно сведения о мошеннической активности могут быть направлены соответствующим интернет-провайдерам в рамках их правил допустимого использования. Независимо от статуса подозреваемых лиц, bigo su использует все доступные правовые механизмы для защиты своих законных интересов.